據(jù)悉，此舉旨在通過(guò)普及反洗錢(qián)知識(shí)， 營(yíng)造良好的反洗錢(qián)社會(huì)氛圍，引導(dǎo)社會(huì)大眾 “點(diǎn)滴行動(dòng)，助力反洗錢(qián)”，同步提高銀行從 業(yè)人員反洗錢(qián)工作能力，共同維護(hù)金融秩序 和社會(huì)穩(wěn)定。

活動(dòng)將持續(xù)至本月底

記者昨日從中國(guó)人民銀行河源市中心 支行了解到，“2015 年反洗錢(qián)宣傳月”活動(dòng)從 本月10 日起開(kāi)始，將到本月底結(jié)束，其宣傳 主題為“預(yù)防洗錢(qián)維護(hù)金融安全”，主要有 以下幾個(gè)方面的宣傳內(nèi)容，即廣泛普及反洗 錢(qián)知識(shí)，大力宣傳反洗錢(qián)工作的重要意義以 及反洗錢(qián)工作取得的成績(jī)；深入宣傳反洗錢(qián) 法律法規(guī)和宏觀政策；結(jié)合網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò) 詐騙、非法網(wǎng)絡(luò)集資和傳銷(xiāo)等洗錢(qián)案例，重 點(diǎn)提示網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

中國(guó)人民銀行河源市中心支行相關(guān)人 士介紹說(shuō)，這次宣傳月活動(dòng)以“統(tǒng)籌規(guī)劃、突 出重點(diǎn)、創(chuàng)新形式、注重實(shí)效”為原則，主要 由各金融機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況因地制宜開(kāi)展， 以通過(guò)集中宣傳，普及反洗錢(qián)知識(shí)，宣導(dǎo)政 策法規(guī)，向公眾提示網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)提 升全社會(huì)的反洗錢(qián)意識(shí)，凝聚預(yù)防和打擊洗 錢(qián)犯罪的社會(huì)合力，為河源經(jīng)濟(jì)建設(shè)營(yíng)造良 好的社會(huì)環(huán)境。

點(diǎn)滴行動(dòng)，助力反洗錢(qián)

活動(dòng)中，我市多家銀行充分依托網(wǎng)點(diǎn)優(yōu) 勢(shì)，在全轄網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)通過(guò)LED 屏幕顯示屏、利 率屏等載體對(duì)活動(dòng)進(jìn)行全面宣傳，使市民第 一時(shí)間獲取最直觀的認(rèn)識(shí)，有效提升市民防 范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在客戶辦理個(gè)人大額存取 現(xiàn)金、網(wǎng)上銀行、本外幣跨境業(yè)務(wù)的時(shí)候，進(jìn) 一步加強(qiáng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范提示。

記者在采訪中了解到，郵儲(chǔ)銀行河源分 行通過(guò)結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)，發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，調(diào)動(dòng) 全員參與的方式，用全行員工的每一次點(diǎn)滴 行動(dòng)，助力社會(huì)反洗錢(qián)，充分調(diào)動(dòng)廣大員工 參與宣傳活動(dòng)，特別是一線臨柜人員、大堂 經(jīng)理、對(duì)公和個(gè)人客戶經(jīng)理，倡導(dǎo)廣大員工 利用業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)、走訪客戶、理財(cái)業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品 推介會(huì)、客戶到窗口辦理業(yè)務(wù)之際，采取面 對(duì)面方式，用自己每一次的點(diǎn)滴行動(dòng)，積極 向社會(huì)各階層人士宣傳反洗錢(qián)知識(shí)。

形式多樣宣傳到位

據(jù)悉，我市各金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí) 際，自主、靈活采取了各種宣傳手段，積極 創(chuàng)新宣傳形式，努力挖掘宣傳亮點(diǎn)，突出 宣傳特色。如我市廣發(fā)銀行河源分行、郵 儲(chǔ)銀行河源分行、中國(guó)銀行河源分行等組 織反洗錢(qián)進(jìn)社區(qū)、企業(yè)、機(jī)關(guān)、校園、農(nóng)村 宣傳，制作宣傳短片，借助媒體網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)點(diǎn) 渠道宣傳等形式，力求貼近百姓，服務(wù)大 眾，增強(qiáng)宣傳的社會(huì)效果。我市還采取案 例與提示相結(jié)合的方式，提示公眾警惕網(wǎng) 絡(luò)洗錢(qián)陷阱，保護(hù)好自己，遠(yuǎn)離洗錢(qián)威脅。

郵儲(chǔ)銀行河源分行采取“不同對(duì)象、 不同方式、不同層次、不同內(nèi)容”的宣傳方 法，助力反洗錢(qián)主題宣傳月活動(dòng)。如走進(jìn) 校區(qū)，向在校大中專(zhuān)學(xué)生，宣傳不要出租、 出借身份證；不要出租、出借賬戶；不要輕 信陌生人電話、短信等電信詐騙的特征及 危害；走進(jìn)社區(qū)，針對(duì)非法集資詐騙對(duì)象 多為老年人的現(xiàn)象，選擇一些老年人比較 集中的地方，開(kāi)展宣傳非法集資的危害、 特征及預(yù)防內(nèi)容等；走進(jìn)商場(chǎng)，針對(duì)個(gè)體 工商戶，結(jié)合他們的工作特點(diǎn)、行業(yè)特征 宣傳信用卡套現(xiàn)洗錢(qián)、詐騙洗錢(qián)的特征及 危害；走進(jìn)企業(yè)，針對(duì)對(duì)公客戶的行業(yè)特 點(diǎn)，宣傳地下錢(qián)莊洗錢(qián)、涉稅洗錢(qián)的危害 及后果等。

反洗錢(qián)不額外增加業(yè)務(wù)時(shí)間

我市一些銀行還依據(jù)《反洗錢(qián)最新案 例精選》宣傳手冊(cè)確定宣傳內(nèi)容，積極宣 傳《反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等 法律法規(guī)及反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，強(qiáng)化金融機(jī) 構(gòu)和社會(huì)公民反洗錢(qián)責(zé)任義務(wù)。

郵儲(chǔ)銀行河源分行客戶經(jīng)理介紹，目 前金融機(jī)構(gòu)主要采取客戶身份識(shí)別、盡職 調(diào)查、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份資 料及交易記錄保存等反洗錢(qián)措施，包括事 前預(yù)防、事后監(jiān)測(cè)及調(diào)查等。監(jiān)測(cè)及調(diào)查 發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，不會(huì)額外增加客戶 辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間。

記者在采訪中還了解到，為更好地開(kāi) 展好2015 年反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)，中國(guó)人 民銀行河源市中心支行還將于11 月26 日 組織開(kāi)展反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，將向各金融 機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人、反洗錢(qián)合規(guī)專(zhuān) 員、反洗錢(qián)合規(guī)員等參訓(xùn)人員，重點(diǎn)講解 如何識(shí)別、分析可疑交易，提高反洗錢(qián)工 作有效性。

洗錢(qián)危害多

洗錢(qián)為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯 罪所得提供便利，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步 的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯 罪活動(dòng)；洗錢(qián)活動(dòng)削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào) 控效果，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展；洗錢(qián) 助長(zhǎng)和滋生腐敗，破壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國(guó) 家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平，破壞國(guó)家聲譽(yù)； 洗錢(qián)活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破 壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有 效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)；洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流 動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定；洗 錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加 大了金融機(jī)構(gòu)的法律風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

本報(bào)記者 張濤 通訊員 鄧麗萍 田習(xí)霞